投资连结保险产品-“投资管家”投资账户

2011年下半年度信息公告

 

1. 账户设立时间:2001年2月8日 

2. 会计报告期间:2011年1月1日到2011年12月31日 

3. “投资管家”账户简介: 
本账户主要投资证券投资基金,债券、银行存款和现金;其中股票型证券投资基金的投资比例为20%-70%,债券、银行存款及现金的投资比例为30%-80%。债券投资以价值发现为基础,确定和构造合理债券组合,获取票息收益及分享债券市场的整体收益。在选择证券投资基金时,将以价值型基金为主,兼顾积极成长型基金,以获取股票市场的整体收益。本账户追求稳定的投资收益与资产价值的长期增长。股票市场风险和债券市场风险是本投资账户的主要投资风险。 

4. 截止本报告期最后一个计价日,中宏“投资管家”投资单位总数共11,087,350.1301份,最后一个计价日的投资单位净值为21.1485元。 
自设立起历年的业绩表现:

 
期间 2011 2010 2009 2008 2007 2006 2005 2004 2003 2002
*投资管家账户净值增长率 -6.93% 0.40% 13.18% -13.56% 68.12% 47.93% 3.81% -8.58% 2.22% -5.37%
说明:投资账户净值增长率 = (期末账户单位净值 / 期初账户单位净值 -1) x 100%

5. 截止本报告期最后一个计价日,中宏“投资管家”账户资产净值为234,481,244.75元,财务状况简要如下:
单位:人民币元


银行存款 5,500,736.02
基金投资 66,327,391.11
债券投资 171,823,090.22
其他应收款 977,391.09
应收利息 2,273,025.06
其他应付款 12,420,388.75
账户资产净值 234,481,244.75
说明:账户资产净值 = 总资产 - 总负债

6. 截止本报告期最后一个计价日,中宏“投资管家”账户各类投资资产余额及占比说明: 
单位:人民币元 


投资资产类别 市值 占比
固定收益类 177,323,826.24 72.78%
股权类 66,327,391.11 27.22%
合计 243,651,217.35 100.00%
说明:固定收益类资产包括各类债券、债券型证券投资基金、货币型证券投资基金、银行存款及现金;股权类资产包括股票型证券投资基金。 

其中:
(1)债券投资明细                                      单位:人民币元 


债券品种 市值 占比
央行票据 5,937,918 3.46%
国债 108,098,744.98 63.15%
金融债 21,651,310.44 12.65%
企业债 35,495,563.84 20.74%
合计 171,823,090.22 100.00%

(2)债券信用等级明细                                  单位:人民币元 


债券信用等级 市值 占比
AAA 171,823,090.22 100.00%
合计 171,823,090.22 100.00%

(3)基金投资明细                                      单位:人民币元 


基金品种 市值 占比
股票型证券投资基金 66,327,391.11 100.00%
合计 66,327,391.11 100.00%

7. “投资管家”账户估值原则: 
(一)已上市流通的有价证券的估值 
在证券交易所市场流通的债券、证券投资基金,按如下估值方法处理: 
(1)债券按估值日收盘买入价/卖出价估值,估值日没有交易的,按最近交易日的收盘买入价/卖出价估值;如果连续30天没有交易,取中债估值价格; 
(2)证券投资基金(包括开放式和封闭式)按估值日收盘买入价/卖出价估值,估值日没有交易的,按最近交易日的收盘买入价/卖出价估值;如果连续30天没有交易,取基金净值作为估值价格; 
在银行间债券市场流通的债券,按如下估值方法处理: 
上市流通的银行间债券以其估值日在银行间债券市场的最优双边报价估值;估值日无双边报价的,取中债估值价格; 

(二)未上市流通的有价证券的估值 
处于未上市期间的有价证券按成本价估值。 

(三)现金和存款 
银行存款按本金估值。 

(四)柜台交易的开放式基金 
柜台交易的开放式基金按估值日的基金净值估值。 

(五)应收款项包括但不限于:(1)应收申购款;(2)预付款;(3)按票面价值和利率计提的债券利息;(4)银行存款应收利息(5)由于投资引起的应收款项。 

(六)如有新增事项,按监管机关最新规定估值。 

8. 中国银行股份有限公司作为中宏人寿保险有限公司指定的托管银行,为中宏“投资管家”投资账户提供资产托管服务。

9. 本报告期内,投资连结产品投资账户中没有任何投资政策的变动。


特此公告

 

中宏人寿保险有限公司
二O一二 年 一 月